من هو “عميل الجملة”؟
توفر هذه الصفحة ملخصًا لمعايير تصنيف العميل على أنه “عميل بالجملة” لأغراض الحصول على المنتجات والخدمات المالية في أستراليا، كما هو محدد في قانون الشركات لعام 2001 (الكومنولث) (“القانون”).
تلتزم شركة فاينالتو (أستراليا) المحدودة (“فاينالتو”) بموجب القانون بتصنيف جميع عملائها إما كعملاء تجزئة أو عملاء جملة. ويحدد هذا التصنيف مستوى الحماية التنظيمية التي تحصل عليها. التصنيف الافتراضي هو “عميل تجزئة” ما لم تستوفِ أحد الشروط المحددة لتصنيفك كعميل جملة.
قد تكون مؤهلاً لتكون عميلاً بالجملة إذا استوفيت واحداً أو أكثر من الاختبارات التالية:
1. اختبار الثروة الفردية
ينطبق هذا الاختبار إذا لم تُقدَّم الخدمة المالية لاستخدامها في نشاط تجاري. يجب عليك تقديم شهادة من محاسب معتمد، صادرة خلال العامين الماضيين، تؤكد ما يلي:
- دخل إجمالي قدره 250,000 دولار أمريكي أو أكثر سنوياً لكل من السنتين الماليتين الأخيرتين؛ أو
- صافي الأصول بقيمة لا تقل عن 2.5 مليون دولار.
2. اختبار “المستثمر المتمرس”
قد تصنفك شركة Finalto (Australia) Pty Ltd على أنك “مستثمر متمرس” إذا اقتنعنا، لأسباب معقولة، بأن لديك خبرة سابقة في استخدام الخدمات المالية والاستثمار في المنتجات المالية التي تسمح لك بتقييم ما يلي:
- مزايا المنتج أو الخدمة؛
- قيمة المنتج أو الخدمة؛
- المخاطر المرتبطة بحيازة المنتج؛
- احتياجاتك الخاصة من المعلومات؛ و
- مدى كفاية المعلومات التي قدمناها.
يتطلب هذا التصنيف أيضًا توقيعك على إقرار كتابي بالتحذيرات وفقدان الحماية قبل تقديم أي خدمة مالية.
3. اختبار المستثمر المحترف
تُعتبر تلقائيًا عميلًا بالجملة إذا كنت “مستثمرًا محترفًا” بموجب القانون. ويشمل ذلك، من بين أمور أخرى:
- مرخص له بتقديم الخدمات المالية الأسترالية (AFS).
- هيئة تخضع لتنظيم هيئة تنظيم الخدمات المالية الأسترالية (مثل بنك أو شركة تأمين عامة)، مع استثناءات محدودة.
- أمين صندوق تقاعد بأصول صافية لا تقل عن 10 ملايين دولار.
- الشخص الذي يسيطر على أصول إجمالية لا تقل عن 10 ملايين دولار.
- كيان مدرج أو هيئة اعتبارية تابعة لكيان مدرج.
4. اختبار الاستخدام التجاري
يُقدَّم المنتج أو الخدمة المالية للاستخدام في نشاط تجاري لا يُصنَّف ضمن “المشاريع الصغيرة”. ويُعرَّف “المشروع الصغير” بأنه مشروع يوظف أقل من 20 شخصًا، أو أقل من 100 شخص إذا كان النشاط يشمل تصنيع السلع.
إشعار هام بشأن عقود الفروقات (CFDs)
يرجى العلم أنه بموجب اللوائح الأسترالية، لا يمكن استخدام الاختبار المتعلق بسعر أو قيمة المنتج المالي (أي استثمار بقيمة 500,000 دولار أو أكثر) لتصنيف العميل على أنه عميل جملة لغرض تداول العقود مقابل الفروقات.
تنويه: هذه المعلومات عبارة عن ملخص لأحكام قانونية معقدة ولا تُعدّ استشارة قانونية. يخضع تصنيفك النهائي لتقديم أدلة كافية لشركة فينالتو (أستراليا) المحدودة (“فينالتو”) وعمليات التحقق الداخلية لدينا. تحتفظ فينالتو بالحق في طلب معلومات إضافية للتحقق من وضعك.